Узнавайте о рисках у ваших контрагентов первыми

SCAN проводит оперативный анализ деловой репутации компаний и оценку рисков по СМИ

Попробовать SCAN
Узнавайте о рисках 
у ваших контрагентов первыми

SCAN на вашей стороне

Первичная проверка заемщиков и контрагентов

SCAN соберёт данные о заёмщиках и контрагентах из СМИ, соцмедиа и официальных источников. Так вы дополните проверку компаний важной информацией.

  • База СМИ в SCAN включает почти все местные издания России и платные источники, недоступные в интернете, ни одна новость о контрагенте не останется незамеченной.
  • SCAN мониторит официальные источники информации: арбитражные суды, банкротства и раскрытие информации.
  • Благодаря интеграции с системой проверки контрагентов СПАРК SCAN отличает компании по ИНН, поэтому вы не будете получать новости о неинтересных вам юрлицах с одинаковыми названиями.
  • Новости сканируются по 52 риск-факторам, которые во многом соответствуют факторам кредитно-финансового риска и потенциально проблемным темам, на которые обращает внимание регулятор.
Первичная проверка заемщиков и контрагентов

Управление портфелем контрагентов

Загружайте на проверку тысячи контрагентов единовременно или синхронизируйте свои списки компаний из СПАРК:

  • SCAN автоматически конвертирует ИНН в семантический запрос.
  • Вы выбираете контекст проверки (все упоминания, в разрезе конкретных тем или риск-факторов).
  • Практически мгновенно вам доступен отчет по портфелю контрагентов, и вы видите, какие компании в зоне риска.
  • Каждый день вы получаете отчет с обновлениями и сработавшими риск-факторами.
Управление портфелем контрагентов

Интеграция в кредитные фабрики и системы принятия решений

Данные SCAN используются в кредитных конвейерах крупнейших банков: интеграция по API позволяет проверять на потоке репутацию тысяч организаций и строить собственные скоринговые модели.

SCAN может обогатить собственные данные компании по контрагентам, добавив новые факторы к уже существующему факторному пространству анализа

Таким образом риск-менеджеры и службы безопасности бизнеса могут в режиме реального времени получать сигналы о важных изменениях в деловой репутации, чтобы иметь время принять необходимые решения

Интеграция в кредитные фабрики и системы принятия решений

Искусственный интеллект в действии

Поиск упоминаний по ИНН компаний

Благодаря интеграции с системой проверки контрагентов СПАРК, SCAN ищет упоминания компаний по ИНН (и другим регистрационным кодам), хотя в новостях ИНН не фигурируют. Для повышения точности определения система учитывает регион, отрасль, руководство и другие параметры из карточек компаний.

Таким образом, вы вводите только ИНН или загружаете список контрагентов, а SCAN возвращает новости по ним с максимальной точностью и полнотой.

Благодаря технологиям обработки естественного языка (NLP) и машинного обучения (ML) нам удалось добиться точности выше 95% для определения юридических лиц и более 98% — для определения риск-факторов.

Поиск упоминаний по ИНН компаний

Определение риск-факторов в новостях

SCAN выделяет 52 риск-фактора, в том числе экономические и уголовные преступления, судебные разбирательства и следственные действия в отношении юрлица, банковское мошенничество, падение прибыли, трудовой конфликт или претензии потребителей.

Наша команда лингвистов постоянно разрабатывает и улучшает правила, позволяющие детектировать конкретные типы событий и точно определять их участников в контексте. Это делается с помощью морфологического, синтаксического и семантического анализа, а также уникальной технологии идентификации юридических лиц.

Поиск упоминаний по ИНН компаний

СКАН оптимизирован под следующие регламенты

Установление деловой репутации контрагента (Налоговый кодекс РФ, статья 54.1 и последующие разъяснения в приказе ФНС РФ от 14.10.2008 N ММ-3-2/467 и письме ФНС России от 13.07.2017 N ЕД-4-2/13650)

N ЕД-4-2/13650: 44 ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд"

Оценка кредитно-финансового риска (КФР)
Соблюдение внутренних процедур оценки достаточности капитала у банков (ВПОДК)
Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также указания Банка России от
15.04.2015 N 3624-У и в

N 3624-У: О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы

07.12.2015 N 3883-У

N 3883-У: О порядке проведения Банком России оценки качества систем управления рисками и капиталом, достаточности капитала кредитной организации и банковской группы

Попробуйте технологии SCAN в деле

Эти компании управляют рисками с помощью SCAN

Партнёр Scan-Интерфакс
Партнёр Scan-Интерфакс
Партнёр Scan-Интерфакс
Партнёр Scan-Интерфакс
Партнёр Scan-Интерфакс