Комплаенс: что это и почему он важен для бизнеса?

Что такое комплаенс

Комплаенс — это комплекс мер, который разрабатывают компании, чтобы их деятельность соответствовала законодательству, требованиям контролирующих органов, этическим, отраслевым и другим стандартам.

В России нет юридического определения термина, а само слово пришло из английского языка, где compliance означает «соответствие». Соответствовать можно внешним требованиям (федеральные законы, нормативные акты надзорных органов, индустриальные стандарты) и внутренним правилам организации (кодекс корпоративной этики, политика управления доступом, трудовой распорядок). Условно комплаенс также можно разделить на обязательный и добровольный. Например, законодательство запрещает только оказывать финансовые услуги фигурантам санкционного списка, а компания разрабатывает более жесткий санкционный комплаенс и отказывается проводить любые операции с подсанкционными лицами.

Простыми словами, корпоративный комплаенс — это внутренняя система компании, которая включает политики и процедуры, призванные защищать бизнес от неблагоприятных последствий несоблюдения различных требований. Чтобы обеспечить соответствие, компании внедряют комплаенс-контроль — системный надзор за соблюдением действующего законодательства и принятых политик.

Виды комплаенса в бизнесе

Единой системы классификации комплаенса нет, и эксперты часто выделяют его разновидности по областям законодательства, например кадровый комплаенс, или по отраслям — банковский комплаенс. Для бизнеса актуальны различные виды комплаенса в зависимости от его размера и сферы деятельности. Приведем наиболее распространенные:

• Контроль за финансами.Обеспечивает соблюдение законов в области налогов, валютных операций, эмиссии ценных бумаг, противодействия отмыванию денег. Внутренние правила ведения финансовой отчетности помогают выявлять корпоративные махинации. Так, по данным «Коммерсанта», в 2024 году увеличилось как количество мошеннических случаев внутри компании, так и сумма ущерба: треть опрошенных оценивает его более чем в 100 тысяч рублей.
• Соответствие антимонопольному законодательству. Хотя негосударственные структуры не обязаны внедрять системы антимонопольного комплаенса, многие подпадают под юрисдикцию ФАС по вопросам рекламы, участия в госзакупках, ценообразования, иностранных инвестиций.
• Информационная безопасность. Каждая организация должна защищать персональные данные согласно закону 152-ФЗ. Помимо этого, действия сотрудников или внешние атаки на ИТ-системы могут представлять риск для бизнес-операций.
• Этика и корпоративная культура. Задача — обеспечить этичное поведение сотрудников на рабочем месте и соблюдение ценностей. Хотя законодательство не регулирует такие вопросы, невозможно построить этичную корпоративную культуру без трудового права, экологических стандартов, антикоррупционных требований, закона о защите прав потребителей.

Риски, связанные с отсутствием комплаенса

Основная цель комплаенса — выявить и устранить риски несоблюдения законов и норм, применимых к конкретному типу бизнеса. Корпоративный комплаенс помогает компаниям избежать многочисленных юридических, финансовых и репутационных последствий.

• Правовые споры. Организация может получить иски от клиентов, сотрудников, контрагентов или госорганов. Помимо ущерба для репутации, это часто влечет значительные судебные издержки, даже если суд вынесет решение в пользу компании. При худшем раскладе придется выплачивать компенсацию выигравшей стороне.

• Уголовные обвинения. Несоблюдение закона может привести к возбуждению уголовных дел и длительному расследованию, от которых страдает бизнес. Закончиться все может реальным тюремным заключением.
• Потеря лицензий и разрешений. Регулирующие органы вправе отзывать лицензии, сертификаты и разрешения, необходимые для работы. Для некоторых компаний это может означать крах бизнеса, как случилось с платежной системой Qiwi после отзыва лицензии у QIWI Банка.
• Ущерб репутации. Поскольку информация распространяется со скоростью света, негативные новости в СМИ или скандал в соцсетях могут снизить ценность бренда и подорвать доверие клиентов, партнеров, инвесторов, сотрудников. Например, по данным СКАН-Интерфакс, новость о решении суда по иску к компании Гарика Харламова за день получила охват почти в 6,5 млн.

• Штрафы. Многие законы предусматривают внушительные взыскания для бизнеса. Например, в начале 2025 года ФАС оштрафовала четыре российских банка за несоблюдение рекламного законодательства на общую сумму в 22 миллиона рублей.
• Недополучение прибыли. Доходы компании могут упасть из-за оттока разочарованных клиентов, попадания в черные списки, потери контрактов или доступа к рынку. Классический пример: банк может заблокировать счета организации из-за операций с подозрительным контрагентом, если в компании нет системы проверки бизнес-партнеров и оценки их благонадежности.

Зачем комплаенс нужен бизнесу

Многие компании ежедневно терпят убытки из-за незнания или игнорирования законодательных и других требований. Например, юристам все еще приходится рассказывать, что антикоррупционный закон распространяется не только на госорганы или корпорации, но и на любой бизнес. В других случаях норма закона или требование компании известны сотрудникам, но без должного надзора они нарушаются, иногда даже без злого умысла.

Комплаенс позволяет выявлять уязвимости для каждой организации, разрабатывать политики и процедуры, снижающие риски, и осуществлять постоянный внутренний контроль за соблюдением установленных правил.

С помощью комплаенса можно:

• Обеспечивать правовую защиту. Механизм создает доказательства добросовестности компании для контролирующих органов и помогает избегать санкций, штрафов, судебных исков и других правовых последствий.
• Поддерживать хорошую репутацию. Отсутствие юридических споров и соблюдение этических норм укрепляет доверие клиентов, инвесторов, сотрудников и партнеров.
• Повышать эффективность. Внедрение передовых стандартов помогает оптимизировать бизнес-процессы и снизить финансовые потери, а создание комфортной рабочей среды повышает производительность труда.

Как внедрить комплаенс-контроль

Обычно процесс внедрения комплаенса включает следующие этапы:

• Оценка рисков. Специалист изучает деятельность компании, выявляет потенциальные угрозы, связанные с отраслевыми особенностями, регуляторными требованиями и корпоративными процессами, приоритезирует риски.
• Разработка политик и процедур. Например, в документах прописываются правила взаимодействия с регуляторами и контрагентами, нормы ведения бизнеса и делового общения, способы разрешения конфликтных ситуаций и поощрения ответственного поведения.
• Назначение ответственных. В малых компаниях функции комплаенса можно распределить между сотрудниками (бухгалтерами, юристами, менеджерами, ИТ-специалистами), а в крупных организациях создают департаменты.
• Обучение персонала. Проводят тренинги и тестирование знаний, включая семинары по нововведениям.
• Внедрение технологий. Например, DLP-системы упрощают предотвращение утечки данных, а решения для проверки контрагентов экономят время оценки благонадежности партнера. Так, сервис «Риски» на платформе СКАН-Интерфакс анализирует компании по 65 риск-факторам на основе публикаций в медиа и официальных источниках, формирует индекс репутационного риска и подтягивает данные из системы проверки контрагентов СПАРК.

• Мониторинг и аудит. Ответственные лица или автоматизированные системы постоянно отслеживают соответствие бизнес-процессов установленным стандартам, регулярно проводится аудит, в том числе с привлечением внешних экспертов.

Заключение

Внедрение комплаенса — важный шаг для защиты бизнеса и повышения его конкурентоспособности. Однако это не разовое действие, а непрерывный процесс, который требует постоянной адаптации к изменениям в законодательстве и бизнес-операциях. Эффективность комплаенса зависит от глубины его интеграции в бизнес-процессы, использования технологий и формирования культуры ответственности. 

Тестовый доступ